Prevención del blanqueo de capitales

Rigurosidad máxima y asesoramiento independiente en materia de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo

Como experto independiente en prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, presto servicios de muy alta especialización y exclusividad a entidades y profesionales sujetos a las obligaciones previstas en la Ley 10/2010, de 28 de abril, y en su Reglamento de desarrollo (Real Decreto 304/2014).

Ofrezco y garantizo  soluciones integrales, objetivas y eficaces  para garantizar el adecuado cumplimiento normativo, minimizando y eliminando riesgos legales y reputacionales. Debido a mi dilatada experiencia, aporto un enfoque riguroso, técnico, actualizado y adaptado a la naturaleza y complejidad de cada cliente, manteniendo en todo caso la independencia e incompatibilidades en los servicios.

¿Qué servicios ofrezco en en ámbito de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo?

Esto significa que me encargo de la redacción del informe jurídico previo, del análisis del cumplimiento de las obligaciones respecto a la PBCyFT, incluyendo los riesgos penales en la organización, con elaboración de pre-mapa de riesgos y ficha de riesgo de PBCyFT.

Redacción personalizada del Manual de PBCyFT adaptado a la tipología del sujeto obligado. Este documento incorpora:

  • Estructura organizativa y funciones en materia de PBCyFT.
  • Medidas de diligencia debida.
  • Procedimientos de identificación y verificación de clientes.
  • Gestión del riesgo y control interno.
  • Políticas de conservación de documentos.
  • Registro y comunicación de operaciones sospechosas.

Elaboración del documento de autoevaluación de riesgos conforme a lo establecido por el artículo 16 de la Ley 10/2010. Esta evaluación incluye:

  • Identificación de los factores de riesgo (cliente, canal, país, producto).
  • Valoración cualitativa y cuantitativa.
  • Matriz de riesgo personalizada.
  • Medidas de mitigación adaptadas.
  • Plan de seguimiento y revisión.

Ofrezco el servicio de diseño e impartición de programas formativos ajustados a las funciones y responsabilidades de los destinatarios. Puedes elegir entre modalidad presencial o a distancia. Incluye:

  • Obligaciones legales de los sujetos obligados.
  • Identificación de operaciones sospechosas.
  • Señales de alerta sectoriales.
  • Responsabilidades penales y administrativas.
  • Evaluación de conocimientos y certificación.

El asesoramiento técnico continuado en materia de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo hace referencia a:

  • Asistencia técnica-jurídica a los responsables de la entidad ante el SEPBLAC. ( administradores/OCI/representante).
  • Secretaria técnica del Órgano de Control Interno ( OCI), con gestión y asistencia presencial a las reuniones ordinarias y extraordinarias.
  • Revisión y actualización periódica del sistema.
  • Preparación para inspecciones y requerimientos del SEPBLAC.
  • Asistencia y elaboración en comunicaciones por indicio.
  • Elaboración de modelos y registros exigidos por la normativa.
  • Implementación de recomendaciones del examen externo.

Puedo encargarme de realizar el seguimiento normativo y la adaptación a cambios regulatorios, estatales y comunitarios en especial REGLAMENTO (UE) 2024/1624 del Parlamento Europeo y del Consejo , de 31 de mayo de 2024, relativo a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.

Como culminación de la especialidad de prevención de blanqueo de capitales, se ofrece con garantía absoluta de no incurrir en incompatibilidad, la realización del informe de experto externo  independiente exigido por la normativa vigente para aquellos sujetos obligados no excluidos específicamente de su realización por la norma . El informe conforme a la Orden EHA/2444/2007/ de 31 de julio, que incluye:

  • Evaluación de políticas y procedimientos existentes.
  • Análisis del nivel de cumplimiento de las obligaciones legales en materia de PBCyFT.
  • Revisión documental y operativa, completa.
  • Detección de deficiencias y propuesta de mejoras.
  • Conclusiones justificadas y recomendaciones prácticas.

¿Qué documentación entrego a los clientes después de realizar mi trabajo?

A cada cliente se le entrega la documentación necesaria y válida ante las autoridades competentes:

Informe previo, mapa y ficha de riesgo.

Manual de prevención personalizado.

Documento de autoevaluación de riesgos.

Certificados de formación impartida.

Modelos de diligencia debida.

Registros y plantillas para comunicaciones al SEPBLAC.

Actas de los órganos de prevención de capitales

Pre informe de auditoria o control

Informe del examen de experto externo y presentación ante el órgano de administración.

¿En qué sectores o ámbitos de actuación ofrezco mis servicios?

Presto servicios a todos los sectores incluidos como sujetos obligados. Estos sectores son:

Sector inmobiliario

Agencias, promotoras, intermediarios.

Profesionales independientes

Abogados, asesores fiscales, auditores, contables

Entidades financieras y tecnológicas

Fintech, plataformas de pago, empresas de criptoactivos.

Actividades vulnerables

Joyerías, arte, subastas.

Fundaciones, ONGs y entidades sin ánimo de lucro.

Casinos, juegos de azar, loterías.

Gestores de patrimonio, family offices.

¿Cuál es la cobertura geográfica de mis servicios como experto independiente en prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo?

Servicios disponibles en toda España, tanto en modalidad presencial como a distancia. Garantizo absoluta confidencialidad, rigurosidad técnica y atención personalizada.

Formulario de contacto

Si crees que mi experiencia te puede ser útil para resolver alguna situación con la que tienes que lidiar o quieres que te asesore y te guíe en alguna casuística concreta, ¡te invito a ponerte en contacto conmigo!