Prevenció del blanqueig de capitals

Rigurositat màxima i assessorament independent en matèria de blanqueig de capitals i finançament del terrorisme

Com a expert independent en prevenció del blanqueig de capitals i finançament del terrorisme, ofereixo serveis de gran especialització i exclusivitat a entitats i professionals que estan subjectes a les obligacions previstes en la Llei 10/2010, de 28 d’abril,  i en el seu Reglament de desenvolupament (Reial Decret 304/2014).

Ofereixo i garanteixo solucions integrals, objectives i eficaces per garantir l’adequat compliment normatiu, minimitzant i eliminant riscos legals i reputacionals. Atesa la meva dilatada experiència, aporto un enfocament rigorós, tècnic, actualitzat i adaptat a la naturalesa i la complexitat de cada client, mantenint en tot cas la independència i les incompatibilitats en els serveis.

Quins serveis ofereixo en l’àmbit de la prevenció del blanqueig de capitals i finançament del terrorisme?

Això significa que m’encarrego de la redacció de l’informe jurídic previ, de l’anàlisis del compliment de les obligacions pel que fa a la PBCyFT, incloent-hi els riscos penals en l’organització, amb elaboració de pre-mapa de riscos i fitxa de risc de PBCiFT.

Redacció personalitzada del Manual de PBCiFT adaptat a la tipologia del subjecte obligat. Aquest document incorpora:

  • Estructura organitzativa i funcions en matèria de PBCiFT.
  • Mesures de diligència degudes.
  • Procediments d’identificació i verificació de clients.
  • Gestió del risc i control intern.
  • Polítiques de conservació de documents.
  • Registre i comunicació d’operacions sospitoses.

Elaboració del document d’autoavaluació de riscos d’acord amb allò establert per l’article 16 de la Llei 10/2010. Aquesta avaluació inclou:

  • Identificació dels factors de risc (client, canal, país, producte).
  • Valoració qualitativa i quantitativa.
  • Matriu de risc personalitzada.
  • Mesures de mitigació adaptades.
  • Pla de seguiment i revisió.

Ofereixo el servei de disseny i impartiment de programes formatius ajustats a les funcions i responsabilitats dels destinataris. Podeu triar entre modalitat presencial oa distància. Inclou:

  • Obligacions legals dels subjectes obligats.
  • Identificació d’operacions sospitoses.
  • Senyals d’alerta sectorials.
  • Responsabilitats penals i administratives.
  • Avaluació de coneixements i certificació.

  • L’assessorament tècnic continuat en matèria de prevenció del blanqueig de capitals i finançament del terrorisme fa referència a:
  • Assistència tecnicojurídica als responsables de l’entitat davant del SEPBLAC. ( administradors/OCI/representant).
  • Secretaria tècnica de l’Òrgan de Control Intern (OCI), amb gestió i assistència presencial a les reunions ordinàries i extraordinàries.
  • Revisió i actualització periòdica del sistema.
  • Preparació per a inspeccions i requeriments del SEPBLAC.
  • Assistència i elaboració en comunicacions per indici.
  • Elaboració de models i registres exigits per la normativa.
  • Implementació de recomanacions de l’examen extern.

Em puc encarregar de fer el seguiment normatiu i l’adaptació a canvis reguladors, estatals i comunitaris especialment REGLAMENT (UE) 2024/1624 del Parlament Europeu i del Consell, de 31 de maig de 2024, relatiu a la prevenció de la utilització del sistema financer per al blanqueig de capitals o finançament del terrorisme.

Com a culminació de l’especialitat de prevenció de blanqueig de capitals, s’ofereix amb garantia absoluta de no incórrer en incompatibilitat, la realització de l’informe d’expert extern independent exigit per la normativa vigent per a aquells subjectes obligats no exclosos específicament de la realització de la norma. L’informe conforme a l’Ordre EHA/2444/2007/ de 31 de juliol, que inclou:

  • Avaluació de polítiques i procediments existents.
  • Anàlisi del nivell de compliment de les obligacions legals en matèria de PBCiFT.
  • Revisió documental i operativa, completa.
  • Detecció de deficiències i proposta de millores.
  • Conclusions justificades i recomanacions pràctiques.

Periodicitat: Obligatòria als no exclosos – anual.
Informe vàlid davant el SEPBLAC.

Quina documentació lliuro als clients després de fer la meva feina?

A cada client se li lliura la documentació necessària i vàlida davant les autoritats competents:

Informe previ, mapa i fitxa de risc

Manual de prevenció personalitzat

Document d'autoavaluació de riscos

Certificats de formació impartida

Models de diligència deguda

Registres i plantilles per a comunicacions al SEPBLAC

Actes dels òrgans de prevenció de capitals

Pre informe d'auditoria o control

Informe de l'examen d'expert extern i presentació davant l'òrgan d'administració

Quina documentació lliuro als clients després de fer la meva feina?

Presto serveis a tots els sectors inclosos com a subjectes obligats. Aquests sectors són:

Sector immobiliari

Agències, promotores, intermediaris

Professionals independents

Advocats, assessors fiscals, auditors, comptables

Entitats financeres i tecnològiques

Fintech, plataformes de pagament, empreses de criptoactius

Activitats vulnerables

Joieries, art, subhastes

Fundacions, ONG i entitats sense ànim de lucre

Casinos, jocs d'atzar, loteries

Gestors de patrimoni, family offices

Quina és la cobertura geogràfica dels meus serveis com a expert independent en prevenció del blanqueig de capitals i finançament del terrorisme?

Serveis disponibles a tot Espanya, tant en modalitat presencial com a distància. Garanteixo absoluta confidencialitat, rigorositat tècnica i atenció personalitzada.

Formulari de contacte

Si creus que la meva experiència et pot ser útil per resoldre alguna situació amb la qual has de bregar o bé vols que t’assessori i et guiï en alguna casuística concreta, et convido a posar-te en contacte amb mi!